本书从婚姻、传承、税务、债务4个角度，以保险代理人经常遇到的66个问题为切入点，介绍了与保险相关的法律、税务、信托等知识。通过案例描述、专家分析以及列出相应的思维导图，保险代理人能清楚明白地了解保险法商知识，以便更好地服务客户。
近十年的保险江湖是个“乱世”，一边是互联网野蛮人叫嚣着“颠覆”，另一边是传统保险人“敝帚自珍”。书中把这种现象称为“同温层效应”，并鲜明地提出了金融与科技融合的立场。本书把数字保险科技创新分为三个阶段：“1.0金融保险网络化”“2.0网络金融保险”“3.0物联网金融保险”。前两者已见于当下，而后者则鲜见于人前，当得上“未来”二字。书中通过高度的凝练和抽离，把亲历者之身和旁观者视角合二为一，将宏观格局和微观体会融合。面向未来，我们既要拥抱变化，又要藉由推动融合、探索创新、学习创业，去思索如何尽快筑起自己的“护城河”，从维稳中走上转型之路。
PA 1
婚姻保险法商课
01 离婚前我用存款买的保单，离婚时会被分割吗？……002
02 老婆私下买的保险，离婚时老公会不会发现？……007
03 保单是我婚前购买的，但婚后又交了几年保费，这张保单算谁的？……012
04 老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，离婚时该怎么处理？……017
05 老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，如果老公去世， 保单该如何处理？……021
06 我婚后获得的身故保险金是不是夫妻共同财产？……026
07 受益人写的是我老公，现在离婚了，万一将来我去世，保险金仍赔付给他吗？……032
08 离婚前紧急给孩子买的年金保险，离婚时是否还算作夫妻共同财产？……036
09 我老婆在婚姻关系存续期间给儿子买的保单，离婚时会被分割吗？……041
10 养子女及非婚生子女可以是保单身故受益人吗？……046
11 我花钱给女儿买了一份保险，现在女儿要离婚，保单会被分割吗？……052
12 父母在子女婚前给子女购买年金保险，如果子女离婚，婚内所得的年金会不会被分割？…059
13 父母给孩子投保和把钱给孩子让他自己买保险，哪种方式更好？……065
14 我掏钱买保险，但投保人写的是我母亲的名字，这张保单算谁的？……072
15 婚后自己给自己买的保险，保费都是由自己母亲出的，这张保单算夫妻共同财产吗？……077
16 客户为转移财产而买分红型保险，我卖保险给他会不会承担责任？……082
PA 2传承保险法商课
17 如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？……088
18 受益人写'法定'，如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？……093
19 我跟客户说'买保险可以把钱留给孩子'，客户说'那还不如立遗嘱！'我该怎么回复？……097
20 父母通过购买保险传承财富，能防止子女之间发生'遗产争夺大战'吗？……103
21 保单传承的私密性非常高，你知道这是为什么吗？……107
22 是财产继承拿钱快，还是保单理赔拿钱快？……111
23 立遗嘱和买保险，哪一种财富传承方式更能保护隐私？……118
24 用保险金信托来传承财富，有什么好处？……124
25 如何用保险金信托引导和约束子女及其配偶？……129
26 给孩子买的保险，将来保险公司没了，该怎么办？……136
27 可以给养子女及非婚生子女投保吗？……142
28 再婚后，如何利用保单把财富只传承给我的前婚子女？……147
29 财富隔代传承给孙子，用保单有什么优势呢？……153
30 爷爷能不能给孙子买保险？……159
31 客户想指定侄子为身故受益人，行得通吗？……165
32 爸爸是中国国籍，受益人儿子是外国国籍，儿子将来如何领取身故保险金？……171
33 被保险人身故后，受益人领取身故保险金时需要公证吗？……177
34 我可以分期领取身故保险金吗？……183
35 投保人先于被保险人去世，此时该如何处理这张保单？……188
36 投保人可以指定第二投保人吗？这么做有什么好处？……193
37 老爸保单的身故受益人是我，那老爸生前做生意欠的债， 用我还吗？……201
38 身故保险金是优先被继承，还是优先被用于偿还债务？……206
PA 3税务保险法商课
39 我把钱拿来买了保险，是否可以避税？……214
40 我买了保险，将来从保险公司领取年金时，要不要在中国缴税？……218
41 我买了保险，将来从保险公司领取红利时，要不要在中国缴税？……222
42 我买了保险，将来孩子从保险公司领取身故保险金时，要不要在中国缴税？……226
43 我买了保险，万一将来退保，要不要在中国缴税？……231
44 我买了保险，将来如果变更投保人，要不要在中国缴税？……235
45 CRS 执行后，我在境外买的保险要缴税吗？……240
46 CRS 执行后，我移民到国外，当初在买的保险会不会被移民国家发现？是否能规避境外所得税？……243
47 在中国买什么样的保险可以用来避税？……247
48 用企业的钱给自己或者员工买保险，需要缴纳所得税吗？……253
49 针对金融资产，法定继承和买保险，哪种财富传承方式更省钱？……258
50 遗嘱继承和买保险，哪种财富传承方式更省钱？……263
PA 4债务保险法商课
51 买了保险没告诉别人，法院能查出来吗？……268
52 法院要执行我的资产，我从保险公司获得的保险金能保住吗？……273
53 法院要执行我的资产，我买过的很多保险还保得住吗？……278
54 欠债前买了一份保险，此种行为能避债吗？……284
55 我在欠债的情况下买保险，是不是风险很大？……290
56 我做生意欠了外债，我的保单还能保得住吗？……296
57 我是生意人，以老婆的名义买的保险，能避债吗？……301
58 我出钱购买保险，但投保人是我的父亲，如果我欠债，这张保单会被强制执行吗？……306
59 丈夫欠了债，妻子名下的保单会受影响吗？……310
60 给女儿买了年金保险，将来如果女婿欠债，女儿领取的生存年金会被用来偿债吗？……315
61 我买的保险，儿子是受益人，如果我欠了债，儿子已领取的生存年金会受影响吗？……320
62 公司被列为失信被执行人，作为公司股东的我还能买保险吗？……325
63 我被列为失信被执行人，可以买保险吗？……329
64 我在保险公司有待领取的保险金，我的债权人能直接找保险公司要吗？……333
65 买了保险，投保人将保单质押贷款后再欠债，保单的现金价值应先还给谁？……338
66 在内地欠了债，我在香港购买的保险会被内地人民法院执行吗？……343
章 保险进化
1.1 保险进化中 /002
1.2 销售难度很高的金融产品 /005
1.3 重新定义风险 /008
1.4 我们在飞，还是在往下掉 /0
1.5 大数据时代寿险营销应有的思维1 /012
1.6 大数据时代寿险营销应有的思维2 /015
1.7 大数据时代寿险营销应有的思维3 /018
1.8 大数据时代寿险营销应有的思维4 /023
第2章 商业模式
2.1 不变的是改变 /028
2.2 面对新市场，评估商业模式的步骤 /030
2.3 P台像月台 /033
2.4 打造“共享金融”商业模式 /036
2.5 更具挑战和价值的金融保险O2O /039
2.6 从业务员角度看O2O是不是伪命题 /042
2.7 从“车险分”看P台战略——你是角色，还是摆设 /045
2.8 网电与电销在商业模式上的求同存异 /047
第3章 创新与创业
3.1 创新十要：“扫雷”装置和探测“雷达” /052
3.2 扶植创新：一串难解的选择题 /056
3.3 天时者，机会、贵人、时势 /058
3.4 金融科技创新有四点坚持，但每个成功都 /059
3.5 公内创业：创业不是目的，是成梦想的选择 /062
3.6 乐正绫、洛天依和初音未来，用创新抓住 历史机遇 /065
3.7 新创公适合做2C保险P台吗 /068
3.8 网约车带来的启示：以终为始、面向未来 /070
第4章 营销与渠道
4.1 营销趋势大变革：没有方案，只有比较合适的方案 /074
4.2 保险产品可以打折吗？ /078
4.3 价格战之前：能免则免 /079
4.4 价格战准备部分：为何而战 /081
4.5 价格战准备第2部分：以战止战 /083
4.6 电销发展史：从人机结合到科技赋能 /086
4.7 致合作伙伴：这是个互利赛局，不是谁占了 谁的便宜 /090
4.8 跨界竞争：两个P行世界在碰撞 /092
4.9 数据库营销：从产品导向到客户导向 /094
4. 商机管理和营销漏斗 /098
第5章 市场与竞争
5.1 金融科技：一场资源战 /4
5.2 什么是互联网保险公？ /5
5.3 金融科技动了谁的“奶酪”？ /9
5.4 从自动到自驾，自动驾驶将改变金融保险业 /111
5.5 第三方支付之变 /114
第6章 经营与管理
6.1 互联网金融的三个P台 /119
6.2 自动化 /120
6.3 你有多久没去邮局了 /122
6.4 免费的商业逻辑：我是有底线的 /123
6.5 没有需求便去创造需求，这句话只说了一半 /125
6.6 电销的“管理四箭”：掌控你的业务链和组合拳 /126
6.7 保险融资的经营与管理 /129
6.8 保险社群的经营与管理 /131
6.9 账户经济的经营与管理 /132
6. 如何进行战略布局 /134
第7章 科技与金融
7.1 残酷的金融科技之战 /139
7.2 金融科技的跨界融合 /141
7.3 扑面而来的新科技 /143
7.4 两大硬伤 /146
7.5 科技电销：从“剩下”到“胜出” /149
7.6 区块链是“区块” “链”吗 /152
7.7 一只长了翅膀在天上飞的猪 /156
7.8 监管科技的未来 /159
7.9 保险科技案例 /161
第8章 保险未来
8.1 物联网的主战场在场景、数据、应用和服务 /168
8.2 物联网世界的新竞争版图 /170
8.3 车联网保险 /173
8.4 物联网的P台战略 /177
8.5 面对物联网世界，金融保险公的策略选择1 /179
8.6 面对物联网世界，金融保险公的策略选择2 /182
8.7 面对物联网世界，金融保险公的策略选择3 /185
8.8 物联网时代，金融保险业如何华丽转身？ 部分 /188
8.9 物联网时代，金融保险业如何华丽转身？ 第2部分 /190
第9章 大数据与客户
9.1 什么是大数据 /194
9.2 大数据技术下的解构与重构 /196
9.3 “新财富”之争 /198
9.4 数据科学家的挑战不是技术，而是沟通 /199
9.5 数据流的管理 /201
9.6 给客户打标签——客户分类与分级 /204
9.7 有温度的客户管理 /206
9.8 触动人心的服务体验 /208
